Seguros Banrisul – Todas as opções do banco

Os Seguros Banrisul são oferecidos por uma empresa que surgiu há quase 1 século, tendo em vista que foi autorizada a atuar no país no ano de 1928.

Portanto, hoje tem uma forma de sociedade de economia mista e o Governo do Estado do Rio Grande do Sul tem participação como maior acionista individual.

E tendo em vista que atua com foco na região Sul do país, caso você viva nesta área, pode aproveitar produtos e serviços exclusivos como as opções de contas, crédito e claro, seguros.

Hoje vamos falar especialmente sobre os seguros pessoal e patrimonial para que você conheça todas as condições e aprenda a contratar de forma simples.

Seguros Banrisul – Pessoal

Esta modalidade de seguro serve para garantir a sua tranquilidade e a dos seus entes queridos.

Portanto, aqui há seguros de acidentes, proteção financeira e vida, conheça cada um a seguir:

Seguros de acidentes

De modo geral, os 4 seguros que iremos abordar neste tópico, te garantem as seguintes vantagens:

• Central de atendimento exclusiva;
• Não possui carência;
• Não é preciso preencher a Declaração Pessoal de Saúde – DPS.

Em primeiro lugar, dentre os Seguros Banrisul, existe o AP Premiável Mais que garante a segurança da sua família e a possibilidade de concorrer a 4 sorteios semanais por meio de um pequeno investimento mensal.

Dessa forma, você tem 4 chances de ganhar R $35 mil todo mês.

É uma alternativa para quem tem uma ocupação que se enquadra como risco profissional.

E dentre as vantagens, podemos destacar o seguinte:

Capital segurado de R $40 mil a R $400 mil e cobertura para morte acidental.

Inclusive, é voltado para clientes com idade de 18 a 70 anos que sejam correntistas do banco e o seguro não possui restrição quanto à profissão.

Em segundo lugar, devemos lhe apresentar outra opção de Seguros Banrisul: o cartão protegido que além de te proteger, também permite que você participe de um sorteio mensal no valor do capital segurado.

Portanto, há 4 opções de cobertura: R $3 mil, R $5 mil, R $10 mil e R $20 mil.

Tal proteção é válida em caso de morte acidental ou invalidez, inclusive, te protege se o cartão for perdido ou roubado.

Assim como, se houver saque sob coação.

Portanto, é interessante para clientes com 18 a 70 anos de idade.

Os dois seguros acima são contratados exclusivamente em agências do banco.

Outros Seguros Banrisul de acidentes 

Por outro lado, vale destacar o seguro de AP Vida Ativa que é destinado para clientes com idade de 18 a 80 anos que são correntistas.

Nesse sentido, há 6 opções de capital segurado: R $40 mil, R $80 mil, R $120 mil, R $160 mil, R $180 mil e R $240 mil.

Ao investir neste seguro, você também tem acesso ao sorteio mensal de R $50 mil e R $100 mil, conforme o plano adquirido todo mês.

Vale destacar que o valor do sorteio é bruto de impostos.

E depois que um indivíduo ganha, o prêmio estará disponível para pagamento pelo prazo prescricional em vigor, que é de 5 anos, de acordo com o Código Civil de 2002.

Além disso, saiba que esta opção de Seguros Banrisul tem a assistência odontológica de urgência nos 3 planos de maior cobertura.

E o seguro em si, te protege contra a morte acidental e invalidez permanente total por acidente.

Mas, diferentemente das primeiras opções de seguro, note que esta é contratada somente via contato telefônico.

Enfim, devemos falar sobre o AP Perfil, uma proteção em caso de invalidez permanente total por acidente (IPTA) ou morte acidental.

E ao contratar, você também concorre a 4 sorteios mensais no valor de R $35 mil.

Além disso, vale incluir a assistência odontológica de urgência, que é voltada para clientes de 18 a 70 anos de idade.

Nesse sentido, são 3 opções de coberturas: R $50 mil, R $120 mil e R $160 mil.

E este seguro também é contratado em agências do Banrisul.

Números para entrar em contato sobre os Seguros Banrisul 

Em caso de dúvida, confira os números para contato:

• Central de relacionamento – 0800 281 3005;
• SAC Rio Grande Seguros e Previdência – 0800 286 0110 (exclusivo para informações públicas, reclamações ou cancelamentos de produtos obtidos por telefone);
• Ouvidoria Rio Grande Seguros e Previdência – 0800 286 0047 (tenha em mãos o número do protocolo de atendimento).

Sendo assim, saiba que o atendimento na ouvidoria funciona de segunda a sexta, das 8h às 18h, exceto feriados.

Seguros Banrisul – Proteção Financeira

Aqui, iremos lhe apresentar 4 opções de seguros que tem as seguintes vantagens em comum:

• Solidez e segurança;
• Baixo custo de investimento;
• Não possui carência;
• Central de atendimento exclusiva para clientes;
• Cobertura para morte natural ou acidente.

Sendo assim, podemos abordar a primeira opção: proteção financeira crédito.

Com ele, ocorre a liquidação de operações de crédito em caso de sinistro.

Ou seja, se houver algum imprevisto, o empréstimo é quitado pelo seguro, que pode ser pago de forma parcelada ou à vista.

Portanto, o prazo máximo de proteção é de 180 meses.

Sendo assim, também é interessante falar sobre a proteção financeira cheque especial, uma ds opções de Seguros Banrisul.

Dessa forma, em caso de sinistro, o seguro liquida o saldo devedor do cheque especial para que seus familiares fiquem livres de preocupações.

E um ponto interessante é que caso não haja saldo devedor, o valor do seguro é pago ao beneficiário indicado.

Demais proteções

Já com a proteção financeira cartão de crédito, em caso de sinistro, o seguro liquida o saldo devedor do cartão.

Novamente, se não houver saldo devedor, o valor é pago ao beneficiário.

Aqui vale incluir que o segurado participa de sorteios mensais de R $5 mil.

Enfim, há a proteção financeira rural – custeio.

Esta é uma alternativa econômica,fácil e simplificada porque possibilita a liquidação de operações de crédito em caso de sinistro.

Para simplificar, saiba que o empréstimo é quitado pelo seguro e se houver excedente do capital segurado, o valor é repassado ao beneficiário indicado na proposta ou ao herdeiro legal, de forma que a família não precise responder pelas dívidas do segurado.

Com isso, saiba que nas 4 opções de Seguros Banrisul, clientes de 18 a 80 anos podem contratar em uma agência física, juntamente com a operação de crédito.

Ou seja, no momento em que você solicitar um cartão ou empréstimo o atendente irá lhe oferecer o seguro.

Seguros de vida

O banco oferece 5 opções de seguro nesta modalidade, sendo que eles têm os seguintes benefícios em comum:

• Flexibilidade e baixo investimento;
• Central de atendimento exclusiva.

Portanto, podemos falar inicialmente sobre o seguro fácil mais que se adapta perfeitamente às suas necessidades.

Nesse sentido, saiba que é exclusivo para clientes de 18 a 85 anos de idade que têm conta no banco.

Mas, um ponto interessante desta opção de Seguros Banrisul é que não há restrição de ocupação profissional.

Assim, podemos falar sobre o capital segurado que está entre R $500 e R $300 mil, de acordo com os módulos contratados.

Basicamente, o capital segurado é decrescente, calculado de forma anual na data de aniversário do certificado, considerando também a faixa etária atingida pelo segurado.

Com relação aos módulos, saiba que a quantidade máxima é 10.

Portanto, a cobertura é oferecida em caso de morte natural ou acidental e para invalidez permanente total por acidente, com carência de 12 meses para morte natural.

Vale destacar que não há restrição quanto à profissão e o débito das mensalidades é feito em conta corrente.

Assim, o valor da mensalidade é atualizado na data de aniversário da apólice, pelo IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo).

Outro ponto interessante é que ao contratar esta opção de Seguros Banrisul, você tem 4 chances de ganhar 2 mil vezes o valor da mensalidade porque ocorrem sorteios nos últimos sábados de cada mês.

Porém, lembre-se de que o valor dos sorteios está limitado a R $300 mil, sendo que é um valor bruto e está sujeito à tributação com base na legislação vigente à época de premiação.

Portanto, você participa dos sorteios a partir do primeiro dia do mês subsequente do repasse das mensalidades do seguro para a seguradora.

Seguros Banrisul – Bem viver e + coberturas de proteção familiar 

Bem viver é um seguro de vida voltado para clientes de 66 a 80 anos de idade.

O capital segurado é de R $20 mil a R $200 mil, sendo que a cobertura é para morte natural e acidental.

Bem como, invalidez permanente total ou parcial por acidente.

E também há a indenização especial para morte por acidente.

Vale destacar que o seguro inclui o auxílio funeral individual com valor de até R $12 mil e indenização integral depois de 25 meses de contratação.

Inclusive, o segurado tem 4 chances de ganhar prêmio todo mês.

E já pensou em ter acesso a uma renda mensal em caso de invalidez ou um valor mensal para quem você mais ama durante 10 anos? Bom, isso é possível com + coberturas de proteção familiar.

Esta modalidade de Seguros Banrisul funciona da seguinte forma:

O segurado recebe uma renda vitalícia por invalidez total e permanente.

No entanto, indicamos sempre que você fique atento às regras porque ao completar 70 anos de idade, o participante é excluído do plano renda vitalícia por invalidez.

Por outro lado, os beneficiários têm acesso a uma pensão por prazo certo (10 anos) em caso de morte do segurado.

Portanto, a cobertura é de R $500 a R $5 mil, e o limite de idade está entre 14 e 65 anos.

Enfim, a carência é de 24 meses, exceto para acidente pessoal coberto.

Proteção total

Já com a proteção total, há 2 opções de planos (familiar e individual).

Sendo assim, há a possibilidade de contratar esta modalidade de Seguros Banrisul para indivíduos de 14 a 64 anos de idade.

Além disso, tem a tradicional cobertura do seguro de vida (morte natural e acidental, indenização especial de morte acidental, invalidez permanente total ou parcial por acidente), incluindo também o 1º diagnóstico de doenças graves que garante ao titular receber em vida a cobertura do seguro.

Outros diferenciais interessantes são: segunda opinião médica e assistência qualidade de vida.

O primeiro faz com que você tenha acesso a um médico internacional, em caso de doenças de maior complexidade.

Em segundo lugar, a assistência qualidade de vida, te dá acesso a informação nutricional, assistência automóvel, assistência domiciliar emergencial e não-emergencial, assistência saúde e serviços indicativos.

E tem a assistência funeral dos Seguros Banrisul que inclui a prestação de serviços ou reembolso das despesas efetivamente geradas com o funeral do titular, cônjuge ou de seus filhos, com o valor máximo de R $3.300, conforme as condições do plano contratado.

Portanto, o capital segurado é de R $20 mil a R $500 mil.

E claro, aqueles que contratam participam de 4 sorteios mensais com prêmios de até R $50 mil.

Contudo, fique atento porque dependendo do plano contratado, a declaração pessoal de saúde é obrigatória para o segurado e seu cônjuge.

Seguros Banrisul – Vida Afinidade

Por fim, este é um seguro voltado para clientes selecionados porque o capital segurado é de R $500 mil a R $2 milhões.

Portanto, tem as coberturas morte (natural e acidental), serviço de assistência funeral, invalidez permanente total ou parcial por acidente e indenização especial de morte acidental.

Com relação à assistência funeral, saiba que é a prestação de serviços ou o reembolso das despesas geradas com o funeral do segurado titular, cônjuge ou dos filhos, com valor máximo de R $5.500.

E vale destacar que o cliente que contratar participa de 4 sorteios mensais com prêmios de até R $100 mil.

Entretanto, lembre-se de que o valor dos sorteios dos Seguros Banrisul é bruto e está sujeito à tributação com base na legislação vigente à época de premiação.

Nesse sentido, a idade para contratação é de 14 a 65 anos.

Inclusive, no caso das 5 opções de seguro de vida, saiba que a contratação ocorre em agências Banrisul.

Seguro patrimonial 

Dentro desta modalidade há seguros de automóveis, residencial, agrícola, para máquinas e equipamentos.

Seguros para automóveis

Em primeiro lugar, devemos falar sobre o seguro auto que é oferecido em parceria com as seguradoras HDI e Allianz.

Nesse sentido, você tem duas opções para contratar:

Valor determinado (que é indicado por você), ou valor de mercado referenciado (tabela FIPE – que tem o valor médio de mercado dos veículos em todo o país).

No primeiro caso, é essencial que o valor desta opção de Seguros Banrisul esteja dentro dos limites aceitos pela seguradora.

Também é interessante falar que este seguro permite diversas combinações de garantias, conforme suas necessidades:

Por exemplo, danos morais, cobertura de vidros, danos corporais, blindagem, acessórios, carroceria, equipamentos, carro reserva e valor de novo.

Assim como, acidentes pessoais de passageiros, despesas extraordinárias, diárias por indisponibilidade do veículo, lanternas, faróis e lentes de retrovisores.

Porém, saiba que as garantias são oferecidas conforme a disponibilidade na seguradora contratada.

Por isso, dentre as vantagens, podemos evidenciar o seguinte:

• Pagamento de estepe em caso de roubo ou furto;
• Carro reserva quando por tempo indeterminado;
• Empresa de mudança;
• Rastreador em comodato;
• Desconto em hotéis;
• Cooperativas de táxi;
• Serviço automotivo;
• Equipamentos de bloqueio e rastreamento;
• Troca de disco ou pastilhas de freio no RJ, SP e SC;
• Instalação de películas protetoras;
• Troca ou reparo de vidros;
• Aluguel de automóvel.

Portanto, a contratação é feita em agências do Banrisul.

Opção digital de Seguros Banrisul

Sendo assim, também devemos falar sobre as vantagens do seguro auto digital:

• Lanterna, faróis e retrovisores;
• Proteção contra buracos;
• Reparo abaixo da franquia;
• Acidentes pessoais de passageiros;
• Despesas extraordinárias;
• Valor de novo;
• Carro reserva;
• Acessórios e equipamentos;
• Blindagem;
• Cobertura para vidros;
• Danos morais e danos corporais.

Portanto, os clientes têm acesso a este seguro para pessoa física por meio do aplicativo, sendo que o banco oferece em parceria com a seguradora HDI.

Assim, para fazer a cotação desta modalidade de Seguros Banrisul, basta informar 3 dados:

Placa do veículo, CEP de pernoite e CPF do principal condutor.

Dessa forma, você tem a liberdade de personalizar as coberturas da melhor maneira, incluindo o que atende suas necessidades, excluindo serviços desnecessários e alterando os valores.

Como resultado, o valor pode ser parcelado em até 10 vezes sem juros através do débito em conta.

Residencial

Aqui, vamos lhe apresentar 3 opções de Seguros Banrisul voltados para a sua residência.

Com o Banrisul residência, sua casa ou apartamento ficam protegidos.

Sendo assim, há as garantias básicas: tumultos, explosão, queda de raios e incêndio.

Assim como, as garantias adicionais: vento forte (vendaval, furacão, ciclone, tornado), grã-fino e fumaça.

Roubo ou furto qualificado de conteúdo, responsabilidade civil familiar, queda de vidros de mármores e granitos, impacto de veículos terrestres e queda de aeronaves, também se encaixam nas garantias adicionais.

Tal como, diárias de indisponibilidade e aluguel, desmoronamento, danos morais e danos elétricos.

Nesse sentido, entenda que o cliente conta com a possibilidade de contratar o plano essencial ou o plano VIP nesta opção de Seguros Banrisul.

Falando inicialmente sobre o essencial, inclui a vigilância e cobertura provisória de telhado em caso de sinistro.

Também vale mencionar o serviço de vidraceiro, indicação de profissionais, reparos elétricos, hidráulica (desentupimento e encanador) e chaveiro para abertura de porta.

Por outro lado, quando falamos sobre o plano VIP, entenda que você poderá contar com o seguinte:

Chaveiro para troca de fechadura simples e troca de segredo de fechadura, hospedagem, limpeza, recuperação do veículo, retorno antecipado ao domicílio, substituição de telhas, transporte e guarda-móveis.

Todos os serviços acima estão disponíveis apenas em caso de sinistro.

Mas, é importante mencionar os demais serviços desta alternativa de Seguros Banrisul:

Conserto de aquecedor de gás, ar condicionado e eletrodomésticos (linha branca e linha marrom).

Descarte responsável (consultoria, descarte e projetos sustentáveis), dedetização, fornecimento de caçamba, hidráulica, help desk, instalação de chuveiro elétrico e/ou troca de resistência.

Limpeza de caixa d’água, assistência bike, check-ups (lar, kids e idoso), pacote de serviços pet para cães e gatos, além de serviços gerais.

Em casa 

Outra opção dentre os Seguros Banrisul é o “em casa”, para imóveis de uso habitual e de veraneio, casa ou apartamento em alvenaria.

À vista disso, a cobertura básica pode ser customizada com uma ou mais garantias adicionais.

Dentre os benefícios desta opção de Seguros Banrisul, podemos mencionar o seguinte:

• Central de atendimento para esclarecer todas as dúvidas;
• Prêmio de até 5% de desconto na renovação do seguro;
• Proposta eletrônica;
• Parcelas debitadas em conta corrente;
• Pagamento à vista ou em até 3 vezes sem juros, ou 11x com juros.

Como diferencial, saiba que há o smart HDI.

Basicamente, são dezenas de carros smart espalhados nas principais cidades do país, essenciais para o atendimento dos serviços de assistência 24 horas.

Lar protegido

Enfim, devemos lhe apresentar o seguro lar protegido que é interessante para imóveis de uso habitual como uma residência física, além de apartamentos e casas em alvenaria ou casa em madeira.

O seguro inclui vários planos de coberturas que podem ser contratadas em pacotes, sem necessidade de contação.

Dessa forma, a responsabilidade civil familiar, perda ou pagamento de ligues a terceiros, vendaval, granizo, furacão e ciclone, danos elétricos, roubo ou furto qualificado de bens, além de incêndio, raio e explosão são as garantias do seguro.

Com relação à assistência 24 horas deste modelo de Seguros Banrisul, entenda que você terá acesso a chaveiros, encanadores e eletricistas.

Já no horário comercial, têm acesso aos seguintes serviços:

Help desk, inspeção domiciliar, serviços domésticos provisórios, mão de obra elétrica, guarda de crianças e fixação de antenas.

Assim como, locação de eletrodomésticos, conserto de ar condicionado, cobertura provisória de telhados, serviço de informação, troca de vidros, transmissão de mensagens e mão de obra para desentupimento.

Por fim, retorno antecipado, transferência de móveis, guarda de animal doméstico, segurança, vigilância, hospedagem, limpeza de caixa de gordura e/ou esgoto e conserto de eletrodomésticos.

O pagamento é feito à vista ou em até 12x sem juros e as parcelas são debitadas em conta corrente.

Na renovação, o desconto de até 5% é oferecido e em caso de dúvidas, basta acionar a central de atendimento.

Portanto, saiba que todos os seguros residenciais são contratados por meio de agências físicas.

Seguro Agrícola

Esta opção de Seguros Banrisul é ideal para proteger a sua produção agrícola contra perdas causadas especialmente por fenômenos climáticos.

Por exemplo, seca, geada, variações excessivas de temperatura, granizo, ventos frios, ventos fortes, tromba d’água, queda de raio, incêndio e chuvas em excesso.

Ao mesmo tempo, o seguro serve como uma garantia de que o seu investimento estará protegido, por isso, é um importante instrumento de política agrícola.

Dentre as vantagens, vale destacar a indenização no caso de sinistro, gestão de riscos da lavoura e tranquilidade para você, produtor rural.

Assim, a contratação é feita em agências do banco.

Seguros Banrisul – Máquinas e equipamentos 

Nesta modalidade, duas são as opções: rural e riscos diversos.

Em primeiro lugar, o seguro rural é voltado para produtores, empresas de agronegócio ou cooperativas que vão obter equipamentos e máquinas.

Aqui, também há duas alternativas:

O penhor rural é a primeira, que cobre perdoar e/ou danos causados aos bens, diretamente relacionados às atividades florestal, agrícola, aquícola, e pecuária, que tenham sido oferecidas em garantia de operações de crédito rural.

Por sua vez, as benfeitorias cobre danos causados aos bens que não foram oferecidos em garantia de operações de crédito rural.

Com relação aos bens que podem ser segurados com os Seguros Banrisul, tenha em mente que são os que estão ligados às atividades que tenham sido oferecidos em garantia de operações de crédito.

Por exemplo, equipamentos, máquinas e implementos autopropulsores, rebocáveis, móveis ou estacionários.

Assim como, embalagens e recipientes em geral, usados para acondicionamento de produtos segurados, apesar de estarem vazios.

Também vale destacar os veículos rurais de carga ou mistos, construções, benfeitorias, armazéns e instalações.

Enfim, produtos colhidos, desde que estejam fora do campo de cultivo, ou abatidos, beneficiados, transformados ou não.

Por isso, podemos evidenciar as vantagens desta opção de Seguros Banrisul:

• Franquias compatíveis de acordo com o bem segurado;
• Dispensa vistoria do bem segurado novo.

Portanto, a contratação ocorre em agências do banco, sendo necessário apresentar a nota fiscal com descrição do bem a ser segurado, contendo o ano de fabricação, número de série, modelo e marca.

Riscos diversos

E como última modalidade de Seguros Banrisul, podemos falar sobre o seguro de “riscos diversos”, que inclui várias coberturas que garantem a indenização por perdas ou danos materiais, causados aos bens por acidentes de causa externa.

Nesse sentido, você tem a liberdade de contratar o seguro para um bem financiado ou não pelo banco, seja novo ou usado.

Mas, quais são estes bens que as coberturas dos Seguros Banrisul cobrem?

Bom, equipamentos de solda, geradores móveis, conjunto de britagem, empilhadeiras, escavadeiras e carregadeiras.

Assim como, equipamentos industriais, médicos ou de escritório.

Além disso, vale incluir os equipamentos e máquinas industriais, comerciais de tipo fixo para uso em:

• Equipamentos odontológicos e médicos fixos ou semifixos (analisados de acordo com os modelos);
• Computadores, equipamentos de processamentos de dados, impressoras e qualquer máquina inerente à atividade de escritório, com exceção da mobília;
• Misturadores, alternadores, ensacadeiras e outros equipamentos para reparo e embalagem de rações cereais, bebidas e conservas;
• Motores, geradores e compressores fixos;
• Tipografia e clicheria, exceto retpiculas;
• Malharia, tecelagem e fiação.

Como resultado, danos elétricos, roubo e danos materiais decorrentes de causa externa, são as principais coberturas.

A grande vantagem em optar por esta modalidade de Seguros Banrisul é que ele atende às necessidades específicas de cobertura não encontradas nos ramos tradicionais.

Além disso, dá para renovar a cobertura ano a ano ou todo período do financiamento do bem.

Dessa forma, a contratação ocorre nas agências Banrisul.