Certificações financeiras: quais são e como funcionam?

Por Izabelle • atualizado há 3 meses atrás

Você sabe do que se tratam as certificações financeiras? Se você costuma transitar no mercado financeiro talvez possa ter se deparado com o tema, mas se nunca ouviu falar nós vamos te contar o que é.

As certificações financeiras desempenham um papel fundamental no setor financeiro, fornecendo uma validação formal das habilidades e conhecimentos dos profissionais nesse campo.

O que são certificações financeiras?

No mundo financeiro, as certificações financeiras se tratam de documentos emitidos por instituições financeiras, eles são feitos para certificar os trabalhadores e seus conhecimentos.

Se tratam de credenciais profissionais garantidas por organizações que são reconhecidas no meio financeiro.

É uma forma de garantir que os clientes do mercado possam lidar apenas com os profissionais que são capacitados para trabalhar. 

Com o crescimento contínuo e a complexidade dos mercados financeiros, a obtenção de uma certificação financeira pode ser um diferencial importante para os profissionais que desejam se destacar e avançar em suas carreiras.

Os programas de certificação financeira geralmente abrangem uma variedade de tópicos relevantes para a profissão, incluindo teoria financeira, práticas de investimento, ética profissional, regulamentações e leis aplicáveis.

Através dessas certificações é possível que os profissionais da área demonstrem seus conhecimentos e habilidades especiais.

Como funcionam as certificações financeiras?

As certificações financeiras funcionam por meio de um processo que envolve a experiência, habilidade, educação e alguns exames para que possa ter essas habilitações.

Elas são essenciais para que passem mais credibilidade aos profissionais da área financeira. Elas demonstram aos clientes e empregadores, que este profissional em questão tem certo conjunto de habilidades que foi avaliado.

Isso aumenta a confiança e a credibilidade em relação ao profissional, mostrando que ele atende a altos padrões profissionais e éticos.

Além disso, no ambiente de trabalho elas servem como uma forma de se destacar dentre candidatos em um processo seletivo.

Ao obter uma certificação financeira, os profissionais têm a oportunidade de aprofundar seus conhecimentos em áreas específicas do setor financeiro.

As certificações financeiras geralmente exigem que os profissionais mantenham-se atualizados por meio de educação continuada.

Isso incentiva o aprendizado contínuo e a atualização de habilidades, garantindo que os estejam em dia com as últimas tendências, práticas e regulamentações no campo financeiro.

Por fim, outro benefício é que as certificações financeiras são reconhecidas globalmente, permitindo que os profissionais possam expandir suas carreiras para além das fronteiras nacionais.

Tipos de certificações financeiras

Quando falamos sobre certificações financeiras existem alguns tipos que os profissionais podem recorrer e participar. Conheça elas:

CPA-20

Essa certificação é conhecida como Certificação Profissional Anbima – Série 20, ou apenas CPA-20, e é também uma das mais importantes no mercado financeiro.

Ela é utilizada por profissionais que vendem produtos de investimento para diferentes clientes de alta renda, principalmente.

O teste para ser aprovado possui 60 perguntas, mas o candidato precisa acertar apenas 42 delas.

O exame para tirar a CPA-20 é realizado pela Anbima, Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais, então se você for associado à instituição o teste sai por R$448, caso não seja ele custa R$537.

Além desse custo, o profissional precisará investir também no curso de atualização quando necessário. Para associados ele é encontrado por R$374, já para não associados fica por volta de R$448.

CPA-10

A CPA 10 é muito semelhante à certificação anterior, mas a sua diferença é que ela se volta para profissionais que atuam na prospecção e venda de produtos relacionados ao investimento com o público.

Ao fazer o teste para esse certificado, o candidato precisará acertar pelo menos 70% das questões do teste que possui 50, então seriam aproximadamente 35 questões.

Esse exame também demanda um investimento e por ser da Anbima tem o mesmo sistema de associados. Para associados o valor fica em R$284 reais, e para não associados é de R$342.

Para o curso de atualização o valor fica na mesma faixa, tanto para associados quanto para não associados.

CEA

O CEA é a Certificação de Especialista, também emitida pela Anbima, ela tem todos os conteúdos que a certificação CPA 20 e a CPA 10, acaba sendo algo mais completo.

Ela é indicada principalmente para quem atua na área de investimento fazendo a assessoria de gerentes de contas de clientes PF. 

Nesta prova, o candidato tem que responder 70 questões e para ser aprovado precisa acertar pelo menos 70%.

CGA

Essa certificação é conhecida como Certificação de Gestores e, é claro, é indicada para gestores da área de investimentos, em específicos para especialistas em gestão de fundos de investimentos ou de recursos de terceiros.

Sua prova tem 45 questões, dura 2h30 e só pode ser feita 4 vezes ao ano, então fique de olho nas datas liberadas pela Anbima.

CNPI

Já a CNPI é emitida por uma instituição diferente, sua responsável é a Apimec (Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais).

É essa a prova que você deve fazer caso queira atuar no mercado internacional, sendo também requisito obrigatório para especialistas em análises e para poder emitir relatórios.

Ela é mais extensa, mas não em questão de tempo já que dura apenas 1h50, na verdade o que é extenso é o seu conteúdo. A CNPI possui três divisões, a brasileira, a global e a técnica.

CFP

A prova de Certified Financial Planner é uma certificação americana oferecida no Brasil pela Planejar, ou Associação Brasileira de Planejadores Financeiros.

Se você quer trabalhar como consultor financeiro, essa é a prova que deve procurar, é por isso que ela é uma das mais populares também.

Para que seja aprovado, é necessário que responda as 98 questões e tenha aproveitamento de 70% no geral, mas de 50% em cada um dos módulos.

Agora que você entende mais um pouco sobre as certificações financeiras pode buscar a que mais se encaixa no momento da carreira ao qual se encontra.

Estude bastante para a realização delas, já que são exames que demandam um investimento alto, mas podem te proporcionar também retornos lucrativos e valiosos no futuro.