Cliente Private – Quais os principais benefícios?

O que é um Cliente Private?

Anúncios

Antes de entender sobre o conceito, é interessante que você saiba o que seria o private bank:

Basicamente, este é um segmento para os clientes mais renomados de bancos comerciais como o Santander e o Itaú, além de bancos de investimentos como o XP.

O público investidor é o principal a ter acesso a esta modalidade, já que um dos requisitos seria o investimento de altos valores.

Nesse sentido, um Cliente Private tem acesso a diversas vantagens adicionais, incluindo o seguinte:

Maiores valores de empréstimos, consultoria tributária e patrimonial, tal como os investimentos remunerados e exclusivos.

Anúncios

Prossiga a leitura e entenda mais informações.

Demais benefícios do segmento

Em primeiro lugar, saiba que é possível contar com assistentes comerciais que cuidam de operações bancárias do dia a dia como um concierge.

Através do acesso a escritórios da instituição no exterior, dá para conferir soluções internacionais.

Bem como, podemos mencionar as soluções de crédito que visam otimizar manter a liquidez do patrimônio.

Por fim, há os assessores de investimentos e especialistas em planejamento patrimonial.

E tendo em vista que estes são serviços específicos, nem todos os bancos os oferecem.

Dessa forma, saiba que o private banking é uma forma de segmentação dos clientes, tendo por intuito beneficiar aqueles com o maior capital.

Quais os requisitos para se tornar um Cliente Private?

Neste tópico, também iremos esclarecer a seguintes dúvida:

Qual o valor de referência para um Cliente Private?

É fundamental que o consumidor tenha investimento de, no mínimo, R $1 milhão.

No mercado, é comum que o cliente precise ter, pelo menos, R $3 milhões aplicados em ativos financeiros.

Assim, uma característica interessante é que a classificação vale para toda a família.

Ou seja, caso você seja um Cliente Private, seus filhos, marido/esposa, podem ser atendidos no mesmo segmento.

Apesar disso, fique atento com relação às regras do seu banco.

É possível que a sua instituição exija uma quantia maior de investimento, por exemplo.

Como obter os serviços?

Normalmente quando o cliente cumpre com todos os requisitos, ele é convidado de forma automática a aderir ao private bank.

Mas, caso você tenha conferido quais os requisitos básicos do seu banco e ainda não é um Cliente Private, há a possibilidade de pedir indicações de outros clientes private ou solicitar de forma direta ao banco.

Nesta segunda opção, você pode entrar em contato por meio da central de atendimento.

Escrito por Luciana Sampaio

Entusiasta de novas tecnologias e da escrita, encontrou no Jornal útil a oportunidade de escrever sobre temas do seu interesse que englobam o mercado financeiro.