Cliente Private – Quais os principais benefícios?

O que é um Cliente Private?

Antes de entender sobre o conceito, é interessante que você saiba o que seria o private bank:

Basicamente, este é um segmento para os clientes mais renomados de bancos comerciais como o Santander e o Itaú, além de bancos de investimentos como o XP.

O público investidor é o principal a ter acesso a esta modalidade, já que um dos requisitos seria o investimento de altos valores.

Nesse sentido, um Cliente Private tem acesso a diversas vantagens adicionais, incluindo o seguinte:

Maiores valores de empréstimos, consultoria tributária e patrimonial, tal como os investimentos remunerados e exclusivos.

Prossiga a leitura e entenda mais informações.

Demais benefícios do segmento

Em primeiro lugar, saiba que é possível contar com assistentes comerciais que cuidam de operações bancárias do dia a dia como um concierge.

Através do acesso a escritórios da instituição no exterior, dá para conferir soluções internacionais.

Bem como, podemos mencionar as soluções de crédito que visam otimizar manter a liquidez do patrimônio.

Por fim, há os assessores de investimentos e especialistas em planejamento patrimonial.

E tendo em vista que estes são serviços específicos, nem todos os bancos os oferecem.

Dessa forma, saiba que o private banking é uma forma de segmentação dos clientes, tendo por intuito beneficiar aqueles com o maior capital.

Quais os requisitos para se tornar um Cliente Private?

Neste tópico, também iremos esclarecer a seguintes dúvida:

Qual o valor de referência para um Cliente Private?

É fundamental que o consumidor tenha investimento de, no mínimo, R $1 milhão.

No mercado, é comum que o cliente precise ter, pelo menos, R $3 milhões aplicados em ativos financeiros.

Assim, uma característica interessante é que a classificação vale para toda a família.

Ou seja, caso você seja um Cliente Private, seus filhos, marido/esposa, podem ser atendidos no mesmo segmento.

Apesar disso, fique atento com relação às regras do seu banco.

É possível que a sua instituição exija uma quantia maior de investimento, por exemplo.

Como obter os serviços?

Normalmente quando o cliente cumpre com todos os requisitos, ele é convidado de forma automática a aderir ao private bank.

Mas, caso você tenha conferido quais os requisitos básicos do seu banco e ainda não é um Cliente Private, há a possibilidade de pedir indicações de outros clientes private ou solicitar de forma direta ao banco.

Nesta segunda opção, você pode entrar em contato por meio da central de atendimento.